Centralna banka Crne Gore (CBCG) pokrenula je dva prekršanja postupka protiv Adriatic banke, u kojoj je prema ranijim tvrdnjama medija jedan od vlasnika milijarder Aleks Jevsejević Šnajder, suvlasnik kompanije “Midland Resources”, koja je upravljala nikšićkom Željezarom od sredine 2004. godine do kraja 2005. godine.
Razlog za pokretanje jednog od prekršanjih postupaka je to što Adriatik banka plasirala novčana sredstva koja prelaze limit propisanih izloženosti kod AIK banke Beograd, čime je postupila suprotno odredbama člana 58. Zakona o bankama.
Radi se o članu kojim je propisano da ukupna izloženost banke prema jednom licu ili grupi povezanih lica ne smije biti veća od 25 odsto sopstvenih sredstava, To se može vidjeti u godišnjem finansijskom izvještaju Šnajderove banke sa izvještajem spoljnjeg revizora za 2020.
CBCG, na čijem je čelu guverner Radoje Žugić, nije tako revnosno postupala kad je na isti način član 58 Zakona o bankama kršila Prva banka, u kojoj je pojedinačno najveći akcionar Aco Đukanović, brat predsjednika države Mila Đukanovića.
Naime, Centar za istraživačko novinarstvo Crne Gore (CBCG) objavio je u februaru 2015. godine da je Prva banka kršeći odredbe Zakona o bankama i regulativu Centralne banke izložila skoro 70 odsto svog kapitala prema samo jednom klijentu.
Banka u kojoj je suvlasni predsjednikov brat tada je izložila svoj kapital skoro 45 odsto iznad dozvoljenog zakonskog maksimuma. VIP klijent zbog kojeg je Prva banka toliko ušla u “crveno” bila je firma “Seven X Aviation”, u vlasništvu firme“Peneseda”, koju je osnovao malezijski pokeraš Vei Seng Pua (Wei Seng Phua).
Nezavisni revizor KPMG utvrdio je i nezakonitu izloženost Prve banke prema još dva klijenta, ali CBCG zbog toga nije reagovala.
Vei Seng Pua je 2014. godine hapšen u Makau a kasnije i u Las Vegasu, zbog optužbi da je organizovao ilegalno klađenje. Federalni istražni biro (FBI) tada ga je označio i kao visokorangiranog člana kineske mafije – trijade “K14”. Međutim, sve te optužbe pale su u vodu zbog nezakonitog prikupljanja dokaza, tako da je Vei Seng Pua oslobođen odlukom suda.
CBCG, na čijem čelu je 2015. godine bio guverner Milojica Dakić, novinarima je poslala odgovor u kojem ni u jednom segmentu nije pominjala mogućnost prekršajnog postupka i gonjenja Prve banke.
“U slučaju Prve banke, zdrave finansijske institucije, koja po svim parametrima zadovaljava propise koji tretiraju ovu materiju, kao i u slučajevima svih drugih banaka u sistemu, Centralna banka je uvijek i dosljedno preduzimala mjere kojima je banku obavezivala da poslovanje dovede u zakonom propisane okvire…”, pisalo je između ostalog u odgovoru CBCG od 2015. godine.
